ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ В СФЕРЕ ВИРТУАЛЬНЫХ ВАЛЮТ: РИСКИ И РЕГУЛИРОВАНИЕ

Настоящая статья посвящена исследованию масштабов и механизмов отмывания преступных доходов с использованием виртуальных валют, прежде всего криптовалют, в условиях стремительной цифровизации глобальной экономики и трансформации финансовых потоков.

В работе проведен всесторонний анализ правовых, технологических и институциональных рисков, возникающих вследствие использования криптовалют в противоправной деятельности, включая схемы легализации средств, полученных от торговли наркотиками, киберпреступлений, вымогательства, обхода санкций и финансирования терроризма.

Особое внимание уделено ключевым особенностям виртуальных активов, таким как децентрализация, псевдонимность транзакций и технические возможности сокрытия происхождения активов – посредством микcеров, анонимных криптовалют, DeFi-протоколов и NFT.

Подчеркивается роль аналитических платформ в деанонимизации подозрительных транзакций и необходимость институциональной подготовки следователей, прокуроров и аналитиков. Сделан вывод о необходимости комплексной трансформации подходов к финансовому мониторингу, включающей правовое обновление, техническое переоснащение и международную координацию усилий. Предложены рекомендации по созданию национальных центров анализа криптотранзакций, усилению взаимодействия с глобальными регуляторами, сертификации блокчейн-экспертов и стандартизации процессуального обращения с цифровыми доказательствами.